Люди, посоветуйте, как разобраться в такой ситуации: у человека, физ лицо, имеются депозитЫ в валюте и гривне в разных банках. У этого человека есть необходимость открыть на себя частного предпринимателя, ЧП, со счётом в банке. Будут ли какие-то материальные взыскания от налоговой в виду наличия депозитных счетов? В банке всегда спрашивают являетесь ли вы ЧП? С чем это связано и как вообще человеку совместить ЧП и личные накопления на депозитных счетах? Или человек, назвавшийся ЧП, не имеет право иметь накоплений в банке?
Депозиты физ. лиц не имеют отношения к предпринимательству, т.о. на налоги ФОПа не повлияют. Налоги с депозита автоматически удерживаются банком, т.о. на налоги физлица тоже никак не повлияют.
Счета ФЛ и ФЛП - это разные счета. Такое себе "раздвоение личности" Если депозит открыт от имени ФЛ, то и налоги платятся по ставкам ФЛ. Если депозит открыт от имени ФЛП, то и налоги соответственно.
Все депозитные счета открыты на физическое лицо. Сейчас человек станет ЧП. Депозит через 2 месяца закончится, его надо опять продлить. Это личные сбережения, к деятельности ЧП эти счета не имеют отношения. Но в банке же спросят - вы ЧП ? ТОгда придется соврать и сказать - нет. Счет не один, а разных банках у человека 5 депозитных счетов. Может ли это быть в каком-то виде проблемой т.к. человек стал ЧП ???
Нышпорка 06.06.2018 11:04 пишет: Может ли это быть в каком-то виде проблемой т.к. человек стал ЧП ???
попробую объяснить просто. берете договор и читаете шапку. кто там клиент? Иванов И.И.? - значит просто гражданин берете другой договор - кто там? ФОП Иванов И.И.? уже значит предприниматель. для банка это очень условно на пальцах разные люди. и что Иванов И.И. является еще и ФОПом это дополнительные о нем сведения, он также является еще отцом, дедом и коммерческим директором какого-то ООО. и все это отлично совмещает.
Нышпорка 06.06.2018 11:04 пишет: Все депозитные счета открыты на физическое лицо. Сейчас человек станет ЧП. Депозит через 2 месяца закончится, его надо опять продлить. Это личные сбережения, к деятельности ЧП эти счета не имеют отношения. Но в банке же спросят - вы ЧП ? ТОгда придется соврать и сказать - нет. Счет не один, а разных банках у человека 5 депозитных счетов. Может ли это быть в каком-то виде проблемой т.к. человек стал ЧП ???
В банке спросят потому, что они обязаны извещать налоговую обо всех счетах, открываемых предпринимателями, в том числе и депозитными как физ.лица. Не только спросят, но и проверят в реестре. Это никак не влияет ни на старые, ни на новые депозитные счета сего физ.лица, но налоговая интересуется всеми счетами ЧП-шников
В банке спросят потому, что они обязаны извещать налоговую обо всех счетах, открываемых предпринимателями, в том числе и депозитными как физ.лица. Не только спросят, но и проверят в реестре. Это никак не влияет ни на старые, ни на новые депозитные счета сего физ.лица, но налоговая интересуется всеми счетами ЧП-шников
По выделенному: интересно на каких основаниях и откуда такая информация? Счета открытые ЧПником, как физлицом, не являются счетами ЧПа и теми органами налоговой, которые следят за комдеятельностью, никак не отслеживаются. Больше 10 лет ФОП и всегда имеется туда-сюда пару-тройку депозитов. И как ФЛ, и как ФОП. И они никогда не пересекались. В том числе при прохождении проверок от налоговой. Не думаю, что что-то поменялось...
В банке спросят потому, что они обязаны извещать налоговую обо всех счетах, открываемых предпринимателями, в том числе и депозитными как физ.лица. Не только спросят, но и проверят в реестре. Это никак не влияет ни на старые, ни на новые депозитные счета сего физ.лица, но налоговая интересуется всеми счетами ЧП-шников
По выделенному: интересно на каких основаниях и откуда такая информация? Счета открытые ЧПником, как физлицом, не являются счетами ЧПа и теми органами налоговой, которые следят за комдеятельностью, никак не отслеживаются. Больше 10 лет ФОП и всегда имеется туда-сюда пару-тройку депозитов. И как ФЛ, и как ФОП. И они никогда не пересекались. В том числе при прохождении проверок от налоговой. Не думаю, что что-то поменялось...
Теоретичеськи она знает вообще обо всех счетах по ИНН. Если хочет. Но конкретно для ФОПа когда открывают счет, то вопрос о депозитах и кредитах имеется в виду именно как депозитах и кредитах ФОпа. Никого депозиты частного лица не интересуют в этом контексте. Это как я всю эту кухню понимаю. Вот наоборот, когда ты депозит как частное лица открываешь, будучи ФОПом, то тебя спрашуют в анкете а не ФОП ли ты часом.
Но конкретно для ФОПа когда открывают счет, то вопрос о депозитах и кредитах имеется в виду именно как депозитах и кредитах ФОпа. Никого депозиты частного лица не интересуют в этом контексте. Это как я всю эту кухню понимаю. Вот наоборот, когда ты депозит как частное лица открываешь, будучи ФОПом, то тебя спрашуют в анкете а не ФОП ли ты часом.
Та банк интересуется, как ты открываешь депозит (ФОП/ФЛ) исключительно с технической точки зрения. Разное сопровождение, учет и т.д. (если правильно помню и первые четыре цифры номеров разные). Ну и проценты отличаются.
В банке спросят потому, что они обязаны извещать налоговую обо всех счетах, открываемых предпринимателями, в том числе и депозитными как физ.лица. Не только спросят, но и проверят в реестре. Это никак не влияет ни на старые, ни на новые депозитные счета сего физ.лица, но налоговая интересуется всеми счетами ЧП-шников
По выделенному: интересно на каких основаниях и откуда такая информация? Счета открытые ЧПником, как физлицом, не являются счетами ЧПа и теми органами налоговой, которые следят за комдеятельностью, никак не отслеживаются. Больше 10 лет ФОП и всегда имеется туда-сюда пару-тройку депозитов. И как ФЛ, и как ФОП. И они никогда не пересекались. В том числе при прохождении проверок от налоговой. Не думаю, что что-то поменялось...
Но о их существовании налоговая знает
Что тогда подразумевается под "не отслеживаются" ??
В банке спросят потому, что они обязаны извещать налоговую обо всех счетах, открываемых предпринимателями, в том числе и депозитными как физ.лица. Не только спросят, но и проверят в реестре. Это никак не влияет ни на старые, ни на новые депозитные счета сего физ.лица, но налоговая интересуется всеми счетами ЧП-шников
По выделенному: интересно на каких основаниях и откуда такая информация? Счета открытые ЧПником, как физлицом, не являются счетами ЧПа и теми органами налоговой, которые следят за комдеятельностью, никак не отслеживаются. Больше 10 лет ФОП и всегда имеется туда-сюда пару-тройку депозитов. И как ФЛ, и как ФОП. И они никогда не пересекались. В том числе при прохождении проверок от налоговой. Не думаю, что что-то поменялось...
Это говорит лишь о том, что у Вас не было проблем с предпринимательской деятельностью. А вот в противном случае фоп отвечает за выполнение своих бизнесовых обязательств всем своим имуществом, и закон не выделяет никакого отдельного "бизнесового" имущества, а просто - всем имуществом физ.лица. И депозитными счетами в том числе
В банке спросят потому, что они обязаны извещать налоговую обо всех счетах, открываемых предпринимателями, в том числе и депозитными как физ.лица. Не только спросят, но и проверят в реестре. Это никак не влияет ни на старые, ни на новые депозитные счета сего физ.лица, но налоговая интересуется всеми счетами ЧП-шников
По выделенному: интересно на каких основаниях и откуда такая информация? Счета открытые ЧПником, как физлицом, не являются счетами ЧПа и теми органами налоговой, которые следят за комдеятельностью, никак не отслеживаются. Больше 10 лет ФОП и всегда имеется туда-сюда пару-тройку депозитов. И как ФЛ, и как ФОП. И они никогда не пересекались. В том числе при прохождении проверок от налоговой. Не думаю, что что-то поменялось...
Это говорит лишь о том, что у Вас не было проблем с предпринимательской деятельностью. А вот в противном случае фоп отвечает за выполнение своих бизнесовых обязательств всем своим имуществом, и закон не выделяет никакого отдельного "бизнесового" имущества, а просто - всем имуществом физ.лица. И депозитными счетами в том числе
вы валите все в кучу - и деловую ответственность и налоговую и личную! Это все СОВЕРШЕННО разные вещи. И регулируют их РАЗНЫЕ законы и кодексы.
По выделенному: интересно на каких основаниях и откуда такая информация? Счета открытые ЧПником, как физлицом, не являются счетами ЧПа и теми органами налоговой, которые следят за комдеятельностью, никак не отслеживаются. Больше 10 лет ФОП и всегда имеется туда-сюда пару-тройку депозитов. И как ФЛ, и как ФОП. И они никогда не пересекались. В том числе при прохождении проверок от налоговой. Не думаю, что что-то поменялось...
Но о их существовании налоговая знает
Что тогда подразумевается под "не отслеживаются" ??
Информация об открытии/закрытии счетов что передается в ДФС не содержит в себе информации никакой больше. Кроме факта открытия либо закрытия. Банки обязаны задать этот вопрос. Для чего это надо? 1. Что бы исключить использование этих счетов из предпринимательской деятельности. Депозитные по умолчанию не могут быть использованы. Тут больше к текущим счетам. 2. В случае наложения арестов на имущество ФОП - аресту так же подлежат текущие и депозитные счета ФО. Список счетов как раз предоставляет ДФС по месту регистрации . Этому порядку уже фиг знает сколько лет. Учтите. Если финмониторинг банка вдруг по какой-то причине узнает, что на момент лонгации или перезаключения депозитных договоров уже было оформлен ФОП, но ФО не сообщило об этом, это может привести к проблемам, так как банк обязан будет подать в ДКФМУ информацию об этом.
Информация об открытии/закрытии счетов что передается в ДФС не содержит в себе информации никакой больше. Кроме факта открытия либо закрытия.
+1 по цьому і далі.
Додам. Банк не має права дати ФОП-у використовувати його рахунки ФО поки ДФС не дасть успішну квитанцію про те, що обробив інформацію про їх відкриття. Через це в деяких банках відкриття ФО депозиту, якщо вона ФОП має затримку в один день (Аваль).
Учтите. Если финмониторинг банка вдруг по какой-то причине узнает, что на момент лонгации или перезаключения депозитных договоров уже было оформлен ФОП, но ФО не сообщило об этом, это может привести к проблемам, так как банк обязан будет подать в ДКФМУ информацию об этом.
Какая ответственность предусмотрена, чем регламентируется?