+1, источник происхождения средств. Ну и явно финмон будут теснее с налоговой вязать и больше нагибать субъектов первичного финмона (там вроде уже и штрафы новые подоспели за неподачу). В том году серьезно нагибали субъектов по мониторингу операций с бенефициаром - публичным лицом.
будут "закручивать гайки" фин.мона и комплаенс
это неизбежно. и готовится к этому нужно уже сегодня.
как-то настораживающе красиво
ну так идем же в Европы
где подстава?
будут "закручивать гайки" фин.мона и комплаенс
А в чем конкретно выражаться может?
будут "закручивать гайки" фин.мона и комплаенс
А в чем конкретно выражаться может?
от проблем с открытием счетов и отправкой платежей, до блокрования счетов с деньгами на них или самих денежных перечеслений в процессе их осуществления. Для интереса можно погуглить как-то это все уже происходит в мордоре - ключевые слова "115 ФЗ" + что-то по типу "заблокировали счет".
будут "закручивать гайки" фин.мона и комплаенс
А в чем конкретно выражаться может?
от проблем с открытием счетов и отправкой платежей, до блокрования счетов с деньгами на них или самих денежных перечеслений в процессе их осуществления. Для интереса можно погуглить как-то это все уже происходит в мордоре - ключевые слова "115 ФЗ" + что-то по типу "заблокировали счет".
Юрики, физики?
всем в чем будет проявляться? да во всем, происхождение средств, операции с наличкой, не типичные виды деятельности, операции с конторами "однодневками", частая смена собственников, даже оптовая торговля и посредничество, "частые" выигрыши и страховые выплаты, в общем много чего , финансовый мониторинг в Украине легко гуглится ну и "ЗАКОН УКРАЇНИ. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом ... "
Перемога. Надеюсь, что кол-во участвующих в процессе меньше чем в других добрых начинаниях, и это начинание все таки запустится.
А то много начинаний хоронится на уровне согласований уже того, как это будет работать между ведомствами.
- обязательную продажу валюты экспортерами не отменили, половина так и будет принудительно продаваться - правило T+1 тоже остается (банк должен уведомить НБУ о покупке клиентом валюты за сутки и сформировать гривневый резерв) - поэтому онлайн покупки валюты не будет Так себе "либерализация".
- обязательную продажу валюты экспортерами не отменили, половина так и будет принудительно продаваться
Разве не уменьшили процент продажи?
- обязательную продажу валюты экспортерами не отменили, половина так и будет принудительно продаваться
Разве не уменьшили процент продажи?
Да неясно пока, в декабре 2018 половина продалась принудительно.
- обязательную продажу валюты экспортерами не отменили, половина так и будет принудительно продаваться
Разве не уменьшили процент продажи?
Да неясно пока, в декабре 2018 половина продалась принудительно.
Дык с 7-го февраля только действовать начнет. Я изначально читал еще полгода назад когда приняли, что обязательную продажу вроде как тоже должны отменить . Что-то пересмотрели?
онлайн покупки валюты не будет
та ладно, вроде ж таки будет с 7.02? вот переводы между физиками валюта <-> валюта - еще низзя, там монобанк извращается, путем продажи/покупки валюты на фоне, но таки что б можно было типа сделать перевод баксами и на счет пришли таки баксы.
кто-то проверял на деле эти улучшения/послабления?
В УкрСибе открытие валютного счета 100 грн и можно в онлайне покупать на него валюту, курс ниже чем в кассе.
Я вот думаю, а если для оплаты в Европе открыть евровый счёт с картой, выгода будет какая-то?
вчора собі спробував ввечорі перекинути з доларової на гривневу карту - все працює))) зник цей ліміт по проведенню операцій лише в денний час по буднях.
В УкрСибе открытие валютного счета 100 грн и можно в онлайне покупать на него валюту, курс ниже чем в кассе.
Я вот думаю, а если для оплаты в Европе открыть евровый счёт с картой, выгода будет какая-то?
По крайней мере пока курс на покупку онлайн намного интереснее курса карточного и курса в отделении. Как будет дальше - посмотрим
Помимо монобанка, я уже себе и евро счёт открыл и карточку евро завел в отп. Потихоньку начинаю скупать еврики для отпуска. В отп банке можно выходить на межбанк, покупать валюту по желаемому (а не выставленному банком) курсу. Работает через одно место, но работает.
А эти евро у нас в банкомате можно снять? Или какой в них смысл? Комиссия будет меньше при снятии там?
А эти евро у нас в банкомате можно снять? Или какой в них смысл? Комиссия будет меньше при снятии там?
у нас нет: "Банкам забороняється здійснювати операції з видачі готівкових коштів в іноземній валюті в межах України з рахунків клієнтів банків, операції за якими здійснюються з використанням електронних платіжних засобів, що емітовані як резидентами, так і нерезидентами, через банківський автомат самообслуговування. Такі операції здійснюються виключно в гривнях."
интерес, скорее всего, в удобстве и более выгодном курсе, комиссия за снятие за границей зачастую очень не гуманна, а вот расчеты, как правило, бесплатны или за символическую плату
Пошел и в кассе снял валюту, в Украине. В чем проблема то?
А эти евро у нас в банкомате можно снять? Или какой в них смысл? Комиссия будет меньше при снятии там?
Смысл скорее в том, что если нужно будет тратить безнальный евро, то и покупать можно сразу безнал
вопрос был о банкоматах
вопрос был о банкоматах
Вопрос был про смысл покупки валюты таким образром
Но тут каждый выбирает исходя из своего профиля... Мне вот непонятно зачем нал покупать, если его потом все-равно в банк нести на карту ложить. Проще сразу покупать безналичную валюту.
Пошел и в кассе снял валюту, в Украине. В чем проблема то?
В очередях в эти самые кассы. Я вот возле себя не видел банков, в которых бы в кассу не было очередей. Причем банковская касса это какая-то такая сущность, где даже если 3 человека стоит, то это может быть надолго.
Зачем нал в банк относить? Чтобы потом ходить как на работу за своими деньгами, забыли 14-й год?
Зачем нал в банк относить? Чтобы потом ходить как на работу за своими деньгами, забыли 14-й год?
Ну не все ж в Дельте деньги хранили Да даже кто там хранил - некоторые даже заработали на этом. Но это уже тема для совсем другого разговора
А эти евро у нас в банкомате можно снять? Или какой в них смысл? Комиссия будет меньше при снятии там?
в банкоматах у нас - нет. В кассе - да. Но смысл таки в удобстве и отсутствии комиссии забугром. Ну и оплата в забугорных инет магазинах тоже. По условиям отп, тревел платинум виза карта позволяет раз в месяц снимать "там" наличку с банкомата без комиссии вообще. Вообщем я для себя решил что этот таки плюс что я могу онлайн евро покупать/продавать и класть себе на карту, и за границей с этой картой будет спокойней.
Банкомат буржуйский может карту и не отдать, тогда конфуз понимаешь. В магазинах платить да, в банкомат стремно... Наличку можно привезти с собой.
Банкомат буржуйский может карту и не отдать, тогда конфуз понимаешь. В магазинах платить да, в банкомат стремно... Наличку можно привезти с собой.
В банкомат обычно незачем совать карту - дорого. Наличка + расчеты картой.
Банкомат буржуйский может карту и не отдать, тогда конфуз понимаешь. В магазинах платить да, в банкомат стремно... Наличку можно привезти с собой.
Это чего ж он ее не отдаст то?... С таким успехом можно сказать что и в наши банкоматы совать нельзя... Ребята, ну откуда столько фобий... вас вроде в начале двухтысячных забыли, когда у нас народ боялся карт как огня.
В банкомат обычно незачем совать карту - дорого. Наличка + расчеты картой.
Надо просто карты правильные иметь, где обнал бесплатный;)
Буду в пятницу на вебинаре по валютной либерализации
На данный момент выделены такие темы для обсуждения: • Открытие счетов за пределами Украины и размещение на них средств • Инвестиции за рубеж, лимиты • Инвестиции в Украину: порядок, дивиденды и возврат инвестиции • Займы от нерезидентов • Открытие счетов нерезидентам в банках Украины • Обязательная продажа валюты • Предельные сроки расчетов с нерезидентами по ВЭД-договорам и валютный надзор • Вывоз из Украины и ввоз в Украину наличных средств.
Но если есть конкретные вопросы, накидайте постараюсь по пунктам что-то законспектировать и написать ответ здесь. кстати всего 200 грн стоит послушать
А ссылкой на вебинар не поделитесь? (можно в личку чтобы не посчитали рекламой )
Буду в пятницу на вебинаре по валютной либерализации
На данный момент выделены такие темы для обсуждения: • Открытие счетов за пределами Украины и размещение на них средств • Инвестиции за рубеж, лимиты • Инвестиции в Украину: порядок, дивиденды и возврат инвестиции • Займы от нерезидентов • Открытие счетов нерезидентам в банках Украины • Обязательная продажа валюты • Предельные сроки расчетов с нерезидентами по ВЭД-договорам и валютный надзор • Вывоз из Украины и ввоз в Украину наличных средств.
Но если есть вопросы конкретные вопросы, накидайте постараюсь по пунктам что-то законспектировать и написать ответ здесь. кстати всего 200 грн стоит послушать
вот если по списку выше поделитесь вообще отлично пытання не в грн200, а в времени..
вот если по списку выше поделитесь вообще отлично пытання не в грн200, а в времени..
боюсь это очень объемно на все вопросы конспектировать и выкладывать здесь толмуты))
А ссылкой на вебинар не поделитесь? (можно в личку чтобы не посчитали рекламой )
ок. выслала. думаю здесь точно нельзя ибо сочтут таки рекламой
боюсь это очень объемно на все вопросы конспектировать и выкладывать здесь толмуты))
Есть программки, позволяющие записать картинку и звук с экрана...
Я часто так делаю, дабы на досуге пересмотреть ещё раз.
Я часто так делаю, дабы на досуге пересмотреть ещё раз.
нам в таком случае всегда высылают материалы на почту (презентация с тезисами и судебные кейсы или разъяснения фискальных органов) поэтому конспектировать нет необходимости, разве что свои мысли или пометки себе что-то перепроверить однако я не думаю что можно будет выложить здесь их презентацию в свободный доступ и бесплатно у них бывают бесплатные вебинары также, тогда наверное можно а в данном случае я не уверена
Я часто так делаю, дабы на досуге пересмотреть ещё раз.
нам в таком случае всегда высылают материалы на почту (презентация с тезисами и судебные кейсы или разъяснения фискальных органов)
У меня иной вид деятельности. И такого подручного/закрепляющего материала, как правило, нет.
однако я не думаю что можно будет выложить здесь их презентацию в свободный доступ и бесплатно
Так вроде бы ни кто и не просил... Но вот осмысленной информацией в своём изложении - это приветствуется!
Но вот осмысленной информацией в своём изложении - это приветствуется!
вот потому и сказала что не уверена что будет время и желание выкладывать такой объем уж простите
В отп банке можно выходить на межбанк, покупать валюту по желаемому (а не выставленному банком) курсу.
Це для фізосіб чи для юросіб? Можете пояснити як це відбувається?
В отп банке можно выходить на межбанк, покупать валюту по желаемому (а не выставленному банком) курсу.
Це для фізосіб чи для юросіб? Можете пояснити як це відбувається?
физ.лицо. Прям в мобильном приложении есть возможность.
Ну что, было что-то полезное , интересное?
Ну что, было что-то полезное , интересное?
да. вполне. записала тезиси. блокнот на работе. в понедельник набросаю
• 1. Открытие счетов за пределами Украины и размещение на них средств • 2. Инвестиции за рубеж, лимиты • 3. Инвестиции в Украину: порядок, дивиденды и возврат инвестиции • 4. Займы от нерезидентов • 5. Открытие счетов нерезидентам в банках Украины • 6. Обязательная продажа валюты • 7. Предельные сроки расчетов с нерезидентами по ВЭД-договорам и валютный надзор • 8. Вывоз из Украины и ввоз в Украину наличных средств.
1. основной принцип - разрешено все, что не запрещено, любое неоднозначное регулирование трактуется в интересах физ или юр лица клиента. Однако банки к этому принципу еще не готовы и пока что его не используют. Резиденты получили право открывать счета в ин банках и совершать по ним операции. Для этого не нужна лицензия, но существуют лимиты 50 тыс евро в год физ лица и 2 млн евро юр лица и фопы. Перечисление совершается путем обращения здесь в свой банк, тот уведомляет нац банк. 2. Лицензия также не нужна, лимиты те же что выше 3. нерезы могут перечислять валюту и гривны не только на инвест счета, но также на корр и текущие счета. опять же банка пока имеют сложности с пониманием процедуры, но формально уже можно. возврат инвестиций может быть проведен как на укр так и иностр счета. лимит прежний 5 млн евро в месяц. перечень документов также глобально не поменялся. 4. регистрация договоров отменена. вся инфа из электронного реестра автоматом перенесена в инфор систему нбу. для получения займа необходимо обратиться в свой банк, предоставить доки, банк направляет уведомление в нбу, те вносят в инфу в систему и после этого можно проводить операцию. отменена максимальная процентная ставка, однако она должна быть рыночной и проверять это будет ваш банк. 5. пока нет инструкции, только письмо нбу и на практике по предоставляемым докам пока неразбериха. 6. с 01.03.19 30% 7. срок расчетов 365 дней. если до 07.02.19 не было нарушений, то применяется 365, если уже просрочено то 180 дней. 8. 10 000 евро. свыше письменное декларирование. отменена инструкция о перемещении валютных ценностей, требующая документы о снятии денег.
Вот ТУТ статья от НВ в дополнение по инвестициям на американском фондовом рынке.
Частные лица могут совершать произвольные( не на обучение, лечение) а вот просто так переводы заграницу на счета иностранцев ?
эти все ослабление больше похоже на сбор информации у кого и где открыты заруб счета, чтобы потом при запросе в иностранные банки - контролировать перемещение на ваших счетах.
А на практике айтишникам выгода есть от этих послаблений?
эти все ослабление больше похоже на сбор информации у кого и где открыты заруб счета, чтобы потом при запросе в иностранные банки - контролировать перемещение на ваших счетах.
да. фин мониторинг только усилится это факт и этого никто не скрывает
А на практике айтишникам выгода есть от этих послаблений?
по айтишникам сейчас отдельно законопроекты готовятся. в том числе есть предложение их отдельной группой вывести по фопам и куча доп плюшек. также под них в трудовом кодексе есть вариант прописать что это никак не трудовые отношения, а гражданско-правовые в общем много классных идей и создание условий для развития айти сферы сейчас в приоритете
Спасибо!
Особо заинтересовал нюанс по лимитам для ФОП:
• 1. Открытие счетов за пределами Украины и размещение на них средств
1. ... Для этого не нужна лицензия, но существуют лимиты 50 тыс евро в год физ лица и 2 млн евро юр лица и фопы.
Это точно работает по отношению к ФОП?
Это точно работает по отношению к ФОП?
приду в офис посмотрю шпаргалку.)) плюс там ссылки есть на постановы если что перепроверить. я ж могла не так записать и прочее.
Это точно работает по отношению к ФОП?
приду в офис посмотрю шпаргалку.)) плюс там ссылки есть на постановы если что перепроверить. я ж могла не так записать и прочее.
Лимит в 2 млн. распространяется на операции юрлиц и ФОП (п 89 пост 5). В том числе и на размещение средств на счетах за рубежом. Но купить валюту для такого размещения юр/ФОП могут только в случае пары исключений из правил: на содержание представительства и для выполнения обязательств по ЗЭД
Частные лица могут совершать произвольные( не на обучение, лечение) а вот просто так переводы заграницу на счета иностранцев ?
Сорри, что не julson, но немного в теме Не иностранцам-родственниками/без обязательств? Нет. По крайней мере, пока так
Сорри, что не julson, но немного в теме Не иностранцам-родственниками/без обязательств? Нет. По крайней мере, пока так
спасибо. а то я как раз хотела перепроверить по памяти так и есть вообще, народ, валютное регулирование совершенно не моя специализация, но поскольку этим занимается мой департамент, то нужно быть тоже в курсе если будет еще что-то вот такое для чайников понятное простым людям - сообщу
и шпаргалка ))
А на практике айтишникам выгода есть от этих послаблений?
по айтишникам сейчас отдельно законопроекты готовятся. в том числе есть предложение их отдельной группой вывести по фопам и куча доп плюшек. также под них в трудовом кодексе есть вариант прописать что это никак не трудовые отношения, а гражданско-правовые в общем много классных идей и создание условий для развития айти сферы сейчас в приоритете
Не увидел ничего в развитии, закрывают возможность наема сотрудников, увеличивают налог в 2 раза... Это не создание условий, это дойка очкариков в тот момент, когда сами платят 0.5% когда гоняют бабло через ФОП2
Предлагаю открывать отдельные группы для слесарей, сантехников, доставщиков... уроды
Не увидел ничего в развитии, закрывают возможность наема сотрудников, увеличивают налог в 2 раза...
кому что закрывают и что увеличивают? наверное это нужно уже в другую тему..
спасибо. а то я как раз хотела перепроверить по памяти так и есть вообще, народ, валютное регулирование совершенно не моя специализация, но поскольку этим занимается мой департамент, то нужно быть тоже в курсе если будет еще что-то вот такое для чайников понятное простым людям - сообщу
валютное регулирование - моя специализация последние лет 20, но такого количества вопросов, нестыковок и противоречий в нормативке я еще не видела
Не увидел ничего в развитии, закрывают возможность наема сотрудников, увеличивают налог в 2 раза...
кому что закрывают и что увеличивают? наверное это нужно уже в другую тему..
Открыл
валютное регулирование - моя специализация последние лет 20,
тогда с удовольствием ждем ваших комментариев
Это точно работает по отношению к ФОП?
приду в офис посмотрю шпаргалку.)) плюс там ссылки есть на постановы если что перепроверить. я ж могла не так записать и прочее.
Лимит в 2 млн. распространяется на операции юрлиц и ФОП (п 89 пост 5). В том числе и на размещение средств на счетах за рубежом. Но купить валюту для такого размещения юр/ФОП могут только в случае пары исключений из правил: на содержание представительства и для выполнения обязательств по ЗЭД
А может ФОП открыть счет за границей и перевести туда $80000 с валютного счета ФОПа, то что осталось после обязательной продажи? Или например открыыть счет для ФОПа за границей, получать на него оплату своих услуг, декларировать этот даход в Украине, а заводить сюда только 5% на полату единного налога, ну и на печеньки немного
валютное регулирование - моя специализация последние лет 20,
тогда с удовольствием ждем ваших комментариев
Комментарии, к сожалению, сейчас могут быть не очень литературными. и, судя по профильным форумам/чатам, не у меня одной Нужно время. В последний месяц основной моей работой стало написание запросов на НБУ
А может ФОП открыть счет за границей и перевести туда $80000 с валютного счета ФОПа, то что осталось после обязательной продажи? Или например открыыть счет для ФОПа за границей, получать на него оплату своих услуг, декларировать этот даход в Украине, а заводить сюда только 5% на полату единного налога, ну и на печеньки немного
В Вашем вопросе смешано несколько аспектов. То, что с точки зрения валютного законодательства, сразу несколько инструкций позволяют ответить "да" на заданные вопросы, не дает никаких гаргантий получить такие же "да" со стороны ФМ банка и ДФС
Комментарии, к сожалению, сейчас могут быть не очень литературными.
ну уж какие есть из песни ж слов не выбросишь
В Вашем вопросе смешано несколько аспектов. То, что с точки зрения валютного законодательства, сразу несколько инструкций позволяют ответить "да" на заданные вопросы, не дает никаких гаргантий получить такие же "да" со стороны ФМ банка и ДФС
да, мне тоже интересно как в таком случае будет туда вязаться вот это "дохід з джерелом його походження з України – це будь-який дохід, отриманий, зокрема, нерезидентами, у тому числі від будь-яких видів їх діяльності на території України (включаючи виплату (нарахування) винагороди іноземними роботодавцями), її континентальному шельфі, у виключній (морській) економічній зоні." и что о доходе, полученном за пределами думают фискальные органы той страны?
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
