Згаданий закон ніяк не обходить перекази карта-карта будь-яким можливим способом. Бо в таких випадках і платник і отримувач ідентифіковані. А от поповнення карти готівкою через термінали на великі суми потребує ідентифікації відправника. Багато чого залежить від додаткових нормативних актів, яки має видати НБУ (їх ще нема).
Сам закон не читав, але "чув дзвін" про наступні практичні зміни, що запроваджуються в мережах терміналів: - граничні суми для оплати комуналки, бюджету, погашення кредитів без додаткової ідентифікації збільшаться з 15000 до 30000 гривен; - ліміти для інших платежів зменшаться з 15000 до 5000.
P.S. Нагуглів тлумачення від Рожкової ЯКІ ПЛАТЕЖІ НЕ ПІДПАДАЮТЬ ПІД МОНІТОРИНГ • сплату комуналки, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових платежів (незалежно від суми) • сплату кредиту до 30 000 грн; • оплату товарів і послуг за допомогою карти або іншого платіжного пристрою, якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми) • всі наявні перекази в межах України до 5 000 грн; • зняття коштів зі свого рахунку.
На расчетный счёт принимай. С любой карточки можно через инет оплатить по реквизитам.
+1. До того ж в більшості випадків це найдешевший варіант.
додам і свої 5 копійок. якщо зараз зп нам начисляють як якийсь переказ, беp жодної додаткової інфи, таке надалі працюватиме? бо фірма мовчить, бухгалтер взагалі не схильний таким паритись, бо йому платять як еліті готівкою
А несколько платежей по 4999 грн. как будут учитываться?
А несколько платежей по 4999 грн. как будут учитываться?
Банк может заблокировать очередной платеж из-за подозрений в дроблении.
Делал такую хрень еще по старому законодательству и не совсем для банков, но у оператора выскакивало, если сумма была близкой к пограничной и был уже похожий платеж в течение соответствующего календарного месяца (ну там своя специфика была, почему именно календарного месяца).
додам і свої 5 копійок. якщо зараз зп нам начисляють як якийсь переказ, беp жодної додаткової інфи, таке надалі працюватиме? бо фірма мовчить, бухгалтер взагалі не схильний таким паритись, бо йому платять як еліті готівкою
вы уверены что с таким назначение это именно зарплата, а не оплата по гражд-прав договору?
додам і свої 5 копійок. якщо зараз зп нам начисляють як якийсь переказ, беp жодної додаткової інфи, таке надалі працюватиме? бо фірма мовчить, бухгалтер взагалі не схильний таким паритись, бо йому платять як еліті готівкою
вы уверены что с таким назначение это именно зарплата, а не оплата по гражд-прав договору?
офіційно зп ми отримуємо мінімалкою налом і такому-то кабінеті) а по суті - ось таким чином
Поясню на пальцах - ты приходишь к банкомату Привата, но забыл карточку. То есть идентифицировать себя не можешь - есть два пути. Если своя карточка - ты пополняешь ее по номеру телефона, привязанного к ней (то есть это тоже идентификация ) , на любую сумму. Но без своей карточки, ты не сможешь пополнить АНОНИМНО чужую карточку по ее номеру, более чем на 5000 грн. Если вставил свою карточку, то есть идентифицировал себя - любая сумма)))
И никто не будет сидеть и отслеживать отдельно ваши транзакции))) Если они проводятся через идентификацию физлица, и правильно, банку вообще на это пофиг.
Но если в том же Привате, вы решили оплатить покупку квартиры через кассу банка, внесением налички на счет застройщика у которого есть договор на обслуживание с Приватом, и перевод денег , ну пусть 450 000 грн, вам обойдется в 1 грн - вроде как удобно... Но нифига, Приват не бросает деньги напрямую на счет застройщику, а бросает через транзитный счет, мало того еще и придержит на ночь, чтобы получить % ночные, и отправит их утром. Вот тут и есть засада - ну по крайней мере, до последнего времени такой перевод подлежал обязательному финансовому мониторингу, как расчет наличкой от физлица. Только в этом случает финансовый мониторинг делал и банк, и застройщик вместо вас) Вы могли и не знать, но явный признак этого - просили часто заполнить анкету-опросник и копии паспорта с кодом.
Не ищите скрытый смысл там где его нет... Не создавайте мифических ситуаций - откройте форму 2 ФМ, сообщение о финансовой операции - там заполнять на компе больше 12 страниц в Экселе!!! Да никто на суммы меньше 400 000 грн без обязательных признаков финмона ее заполнять в здравом уме не станет, это минимум 30 минут. И головняк потом)
Читайте закон и не путайте понятия - идентификация лица, предельная сумма в 400 000 грн, и обязательные признаки для обязательного финансового мониторинга)) - перевод денег нерезидентам, наличка, публичное лицо и прочее. Раньше было 12 или 13 признаков.
Вот именно эти моменты не знают ни журналисты, ни юристы, которые плотно с финмоном не работали. И этого нигде не напишут. ))) И они прописаны не в Законе, а в подзаконных актах.
P.S. Если что - я сертифицированный специалист по финансовому мониторингу более 15 лет.
Не верите - время покажет. 15 лет закон о финмоне никого не волновал - и на тебе СМИ раздули истерику)))
Вот тут и есть засада - ну по крайней мере, до последнего времени такой перевод подлежал обязательному финансовому мониторингу, как расчет наличкой от физлица. Только в этом случает финансовый мониторинг делал и банк, и застройщик вместо вас) Вы могли и не знать, но явный признак этого - просили часто заполнить анкету-опросник и копии паспорта с кодом.
Спасибо за развернутый ответ!
а разве сейчас не надо финмониторинг? Или просто подняли планку выше 450 000 грн?
400 000, было 150 000
Да никто на суммы меньше 400 000 грн без обязательных признаков финмона ее заполнять в здравом уме не станет, это минимум 30 минут. И головняк потом)
Неа. Идентификация по финмону это одно, она не привязана к сумме и признаку обязательного и внутреннего (на то время, сейчас нет таких операций) финмона. Анкету в любом случае заполнять, у субъекта финмона проверяют анкеты и идентификацию выборочно и чпокают по полной программе.
Не создавайте мифических ситуаций - откройте форму 2 ФМ, сообщение о финансовой операции - там заполнять на компе больше 12 страниц в Экселе!!! Да никто на суммы меньше 400 000 грн без обязательных признаков финмона ее заполнять в здравом уме не станет, это минимум 30 минут.
Хм. 1 час на 30-50 2ФМ давалось с учетом уточнения недостающих после занесенной при установке деловых отношений идентификации данных по 10-15% форм. Ежедневно.
В екселе 2ФМ с объемами давно не заполняет (да и ошибок при заполнении как правило чуть больше чем дофига) - у кого их есть из небанков используют Эксперт-ФМ (еще то гуано, но однозначно лучше екселя).
Читайте закон и не путайте понятия - идентификация лица, предельная сумма в 400 000 грн, и обязательные признаки для обязательного финансового мониторинга)) - перевод денег нерезидентам, наличка, публичное лицо и прочее. Раньше было 12 или 13 признаков.
Ага. Только сейчас есть признак "підозріла фінансова операція", которую "підозрюй" как хочешь, без ограничений по суммам вообще.
P.S. Если что - я сертифицированный специалист по финансовому мониторингу более 15 лет.
Я тьфу-тьфу нет, хоть Ярового слушать и софт писать приходилось
Но тут скорее всего получится, как и с внутренним и обязательным финмоном - банки тупо стучали в финмон по всем операциям больше 150 тыс, даже если и остальные признаки отсутствовали - не исключено что все будут стучать по всем операциям как по "підозрілим", и финмон продолжит плавать в объеме мусорных (в смысле для финмона) операций
Некоторые позиции относительно 2ФМ и многого другого были упрощены для понимания ситуации людьми, далекими от этого. Но суть осталась та же. Но я полностью уверен, что лишний объем работ на себя никто вешать не будет))
Ну а я бы сейчас позицию Ярового тоже послушал)
... банки тупо стучали в финмон по всем операциям больше 150 тыс, даже если и остальные признаки отсутствовали ...
Коли кажуть "банки", то розуміють під цим поняттям всіх, або абсолютну більшість. Я пригадую подібне на самому початку запровадження фінмону (зараз не згадаю, автоматизація "стуку" почалася одразу з червня 2003-го, чи трохи згодом) деякі філії у нас спробували таке робити, але весь "стук" все одно йшов через центральний офіс, який настукав особливо активним по голові. Після того, я спілкувався з представниками фінмону з багатьох інших банків, ніколи не чув, щоб вони відправляли абсолютно все >150 тик, але допускаю, що в поодиноких банківських структурах, таке могло бути в якійсь момент.
якщо зараз зп нам начисляють як якийсь переказ, беp жодної додаткової інфи, таке надалі працюватиме?
Основне питання, від кого йде перерахування. Якщо його ідентифіковано, то переказ працюватиме.
спасибо за развернутый ответ. помню, несколкьо годиков назад, звонок с банка мол, "у вас там перевод на больше чем пол-ляма, нам нужны финансовые документы подтверждающие происхождение денег, для фин.мониторинга". Я такой выпал немного в осадок, говорю, так я ж через вашу онлайн систему делал перевод, и карточка з/п, у вас все данные есть, как по приходу, так и расходу, мне кроме как к вам и бежать-то больше некуда за бумажками!
Ну извинились, сказали чтоо еще раз перепроверят, так и не звонили больше. Наверно проканало. )
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
) , на любую сумму. Но без своей карточки, ты не сможешь пополнить АНОНИМНО чужую карточку по ее номеру, более чем на 5000 грн. Если вставил свою карточку, то есть идентифицировал себя - любая сумма)))
