15% с продажи б-у авто (28/30) / Закон, страхування та кредити

Читаем: Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу

Что есть признаком определяющим ОБЯЗАТЕЛЬНОСТЬ, по отношению к договору покупки-продажи:

Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень), та має одну або більше таких ознак:]

и сюда же - п. 10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі.

Главное в этом убрать п.10 - то есть наличку. Нет "живых" денег - нет признака, значит мониторингу не подлежит.

Варианты:
1. Физик - физик. В идеале - открыли счета в одном банке, внесли деньги, перебросили через внутрибанк со счета на счет, сняли или на карточку. Желательно не в один день.... и несколькими траншами на сумму 149 999 грн.
Вы думаете нотариус будут требовать личного присутствия при передаче денег?! Бред... и по статье 6, п. 6.*** (смотри ниже) - он на это не стучит...

2. Физик - автосалон. Элементарно - деньги вносятся в кассу через банк. Все салоны делают именно так.

3. Ген. доверенность - фин. мон. идет лесом.

4. Могут возникнуть вопросы если это нерезидент с арабских стран

Но это все так - мое мнение после простой прочитки закона.
http://www.sdfm.gov.ua/documents.php?cat_id=32&doc_id=321&lang=uk&page=1

Нет в законе слов о движимом имуществе... Нету...
И физ. лица между собой по договору купли-продажи (не СПД) - не есть субъект фин. мониторинга.

Второе - 2. Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є:
1) банки, страховики (перестраховики), кредитні спілки, ломбарди та інші фінансові установи;
2) платіжні організації, члени платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи;
3) товарні, фондові та інші біржі;
4) професійні учасники ринку цінних паперів;
5) компанії з управління активами;
6) оператори поштового зв'язку, інші установи, які проводять фінансові операції з переказу коштів;
7) філії або представництва іноземних суб'єктів господарської діяльності, які надають фінансові послуги на території України;
8) спеціально визначені суб'єкти первинного фінансового моніторингу:
________а) суб'єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна;
________б) суб'єкти господарювання, які здійснюють торгівлю за готівку дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням та виробами з них, якщо сума фінансової операції дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону;
________в) суб'єкти господарювання, які проводять лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино;
________г) нотаріуси, адвокати, аудитори, аудиторські фірми, фізичні особи - підприємці, які надають послуги з бухгалтерського обліку, суб'єкти господарювання, що надають юридичні послуги (за винятком осіб, які надають послуги у рамках трудових правовідносин) у випадках, передбачених статтями 6 і 8 цього Закону;
________ґ) фізичні особи - підприємці та юридичні особи, які проводять фінансові операції з товарами (виконують роботи, надають послуги) за готівку, за умови, що сума такої фінансової операції дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону, у випадках, передбачених статтями 6 і 8 цього Закону;
9) інші юридичні особи, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але надають окремі фінансові послуги.

ЭТО - исключительный список, перечислены все субъекты , ни добавить, не убавить...

И статья 6, п. 6. "Нотаріуси як суб'єкти первинного фінансового моніторингу не повідомляють Спеціально уповноважений орган про свої підозри щодо фінансових операцій у разі, якщо відповідна інформація стала їм відома за обставин, що є предметом таємниці вчинюваних нотаріальних дій, крім випадків посвідчення договорів купівлі-продажу нерухомого майна, за умови, що сума такої операції дорівнює чи перевищує 400000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 400000 гривень."

Лично мое мнение, как человека уже 7 лет имеющего сертификат по финансовому мониторингу на фондовом рынке и ежегодно его продлевающего - с машинами тотально торбить не будут (кроме сильно дорогих)

p.s. А вопросы о происхождении денег задает не фин. мониторинг, а налоговая...

Змінено izon (00:59 08/07/2010)