Столкнулся с необходимостью оплаты услуг нерезидента (не в оффшор). У предприятися счет в Укрэксимбанке. Отдел валютных операций несколько дней "компостирует" мозги запросами от их фин.мониторинга с безумными вопросами как о плательщике, так и о зарубежном контрагенте. Сумма платежа - даже не пятизначная.
Остались у нас еще банки без таких перегибов?
Дело не в перегибах конкретного банка. Сейчас оффшоры далеко не единственный повод собирать инфу о Ваших контрагентах. Письмо НБУ от 29 января содержит больше десятка. Хотя не исключаю, что глубина интереса в разных банках может отличаться
Дело не в перегибах конкретного банка. Сейчас оффшоры далеко не единственный повод собирать инфу о Ваших контрагентах. Письмо НБУ от 29 января содержит больше десятка. Хотя не исключаю, что глубина интереса в разных банках может отличаться
Точно. Пробегало свежее письмо НБУ, так там чуть ли не цвет белья жены главбуха фирмы-контрагента надо указывать))
Столкнулся с необходимостью оплаты услуг нерезидента (не в оффшор). У предприятися счет в Укрэксимбанке. Отдел валютных операций несколько дней "компостирует" мозги запросами от их фин.мониторинга с безумными вопросами как о плательщике, так и о зарубежном контрагенте. Сумма платежа - даже не пятизначная.
Остались у нас еще банки без таких перегибов?
Согласно постановлению (если я не забыл) финмониторинг начинается от 150к, во всяком случае, в страховом мире так. А за что платим? Услуги могут быть "сомнительными" ?
финмониторинг начинается от 150к,
Але 150к гривень. Гривня знецінилася, а норми ніхто не змінював. В валюті ця сума зараз виходить смішною.
Согласно постановлению (если я не забыл) финмониторинг начинается от 150к, во всяком случае, в страховом мире так. А за что платим? Услуги могут быть "сомнительными" ?
дело не только в сомнительности самих услуг. если упрощенно, то нбу выставил некие формальные критерии, среди которых, например, связка "банк Балтии- нерез из другой страны", оплата на третьих лиц и т.д. по таким операциям в случае превышения суммы в 150 т грн. проводится углубленный анализ
Але 150к гривень. Гривня знецінилася, а норми ніхто не змінював. В валюті ця сума зараз виходить смішною.
а если платить несколько раз по 150к? тем более если у тс там сумма до 10к - это ж 2 платежа можно
Але 150к гривень. Гривня знецінилася, а норми ніхто не змінював. В валюті ця сума зараз виходить смішною.
а если платить несколько раз по 150к? тем более если у тс там сумма до 10к - это ж 2 платежа можно
а вот это называется "дробление"
а если платить несколько раз по 150к? тем более если у тс там сумма до 10к - это ж 2 платежа можно
Під це є окрема вимога "підозра про ухилення від фінмоніторингу".
а если платить несколько раз по 150к? тем более если у тс там сумма до 10к - это ж 2 платежа можно
Під це є окрема вимога "підозра про ухилення від фінмоніторингу".
Ага тут давеча тема была как N-лямов умыкнули и гдеж был мониторинг?
а если платить несколько раз по 150к? тем более если у тс там сумма до 10к - это ж 2 платежа можно
Під це є окрема вимога "підозра про ухилення від фінмоніторингу".
Делали так постоянно еще в 2013-2015 году, никаких "пидозр" не было.
Але 150к гривень. Гривня знецінилася, а норми ніхто не змінював. В валюті ця сума зараз виходить смішною.
а если платить несколько раз по 150к? тем более если у тс там сумма до 10к - это ж 2 платежа можно
а вот это называется "дробление"
И это законно кстати.
Делали так постоянно еще в 2013-2015 году, никаких "пидозр" не было.
первая ласточка от НБУ как раз в самом конце 2015 была, в декабре (была на организованном НБУ семинаре через пару дней после внедрения, все банки были в шоке, если мягко сказать ), следующая- в январе 2016
Звичайно законно, як і переказ суми більшої 150 тик. Повторюся, про що вище казали. Власне сама по собі сума більше 150 тик, нікого не цікавить, вона тільки одна з умов для моніторингу. А ось у випадку, якщо її розділили на кілька сума, це вже є підозрілим. Банк був зобов'язаний "застучати" подібні операції, якщо дроблення відбулося в один день. Але він не зобов'язаний повідомляти про цей "стук" клієнту, якщо операція по факту "стука" не здалася ДУФМУ підозрілою, то ви про цей факт і не дізнаєтеся.
Ага тут давеча тема была как N-лямов умыкнули и гдеж был мониторинг?
"Умикнули" гривню, а мова йде про валюту. Вимоги до гривні значно простіші. В цьому разі навіть якщо сума і підлягала моніторингу, то її не треба було зупиняти, а просто "застукати". У випадку з валютою, банку недостатньо інформації для "застукати", тому він змушений зупиняти операцію.
Приват регулярно отправляет свифтовки по 6000 $ с карты физлица, никаких тупняков. Нужен только счет в бумажном виде с цветной печатью (контрагент сканирует, вы тут распечатываете на цветном лазернике)
В ПроКредите регулярно покупаем валюту, все в электронном виде, до сих пор "лишними" вопросами не доставали. Правда, сегодня в переписке появилось письмо с озвученными выше требованиями НБУ. Как оно будет дальше - поглядим
Столкнулся с необходимостью оплаты услуг нерезидента (не в оффшор). У предприятися счет в Укрэксимбанке. Отдел валютных операций несколько дней "компостирует" мозги запросами от их фин.мониторинга с безумными вопросами как о плательщике, так и о зарубежном контрагенте. Сумма платежа - даже не пятизначная.
Остались у нас еще банки без таких перегибов?
Упомянутые выше "рекомендации" от НБУ по идентификации подозрительных нерезов рано или поздно примут во внимание фин.моны всех банков. Мы тоже имеем траблы с Эксимом - особенно больно покупать валюту под контракты, подписанные с начала текущего года, по старым еще как-то можно договариваться. По слухам лучше всех валюту на рынке покупает Укргаз, хотя у меня такого опыта не было. Выше озвучили Прокредит - в прошлом году неплохо с ним сотрудничали по валюте, как сейчас - не знаю. Однозначно негибкий по валюте Аваль - туда точно ни ногой. Нейтральный опыт с ПУМБом, т.е. фин.мон буянит, но в меру, валюту (после нескольких документальных атак) покупают.
Столкнулся с необходимостью оплаты услуг нерезидента (не в оффшор). У предприятися счет в Укрэксимбанке. Отдел валютных операций несколько дней "компостирует" мозги запросами от их фин.мониторинга с безумными вопросами как о плательщике, так и о зарубежном контрагенте. Сумма платежа - даже не пятизначная.
Остались у нас еще банки без таких перегибов?
Упомянутые выше "рекомендации" от НБУ по идентификации подозрительных нерезов рано или поздно примут во внимание фин.моны всех банков. Мы тоже имеем траблы с Эксимом - особенно больно покупать валюту под контракты, подписанные с начала текущего года, по старым еще как-то можно договариваться. По слухам лучше всех валюту на рынке покупает Укргаз, хотя у меня такого опыта не было. Выше озвучили Прокредит - в прошлом году неплохо с ним сотрудничали по валюте, как сейчас - не знаю. Однозначно негибкий по валюте Аваль - туда точно ни ногой. Нейтральный опыт с ПУМБом, т.е. фин.мон буянит, но в меру, валюту (после нескольких документальных атак) покупают.
В моем случае даже валюту покупать не нужно, есть от экспортных контрактов. В итоге затребовали еще акт ценовой экспертизы Держзовнішінформу, хотя сумма по контракту меньше 50К евро. Имеют право?
НБУ - да. Они при подаче документов по покупке присылают ответ банку - что еще клиент должен предоставить.. С другой стороны - с 12 числа, все копии могут передаваться как сканы посредством клиент-банска с наложением ЭЦП.
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
А за что платим? Услуги могут быть "сомнительными" ?
), следующая- в январе 2016
