Банк Михайловский, похоже, туда же... (3/3) / Бесіди про бізнес

На всём этом фоне откровенно выделяется афера банка «Михайловский». Эти ребята вообще в принципе решили, что не надо даже пытаться изображать из себя банк. Банк «Михайловский», судя по всему, изначально задумывался как цельная и системно реализуемая мошенническая схема, схемой в которой, собственно, сам банк выступал ширмой для мошенников. Пользуясь остатками доверия людей к банковской системе, прикрываясь мнимыми государственными гарантиями, мониторингом Национального банка и Фондом гарантирования вкладов физических лиц, а также экономической неграмотностью вкладчиков, махинаторы создали эффективную схему и её успешно реализовали.

Услужливый персонал банка «Михайловский» предлагал «надёжный банковский продукт» с неоправданно привлекательной доходностью, а также дополнительно защищенный страховкой в «карманной» страховой компании «Форте». Для этого всего-то и надо было заключить договор займа «Капитал +» или «Суперкапитал», а вот тут прошу обратить внимание – не с банком, а со связанной с банком финансовой компанией, даже выбор был – ООО «Информационно-расчётный центр»
(код ЕГРПОУ 39140702) или ООО «Кредитно-инвестиционный центр»
(код ЕГРПОУ 39841850). Как говорится, было два стула…

Клиенту предлагали на выбор два способа вложения. Первый – в финансовую компанию с повышенными процентами. Второй – в банк, но с меньшей доходностью. Поскольку предложенная доходность депозита в банке была ниже, люди зачастую выбирали финансовую компанию.

О том, что в отличие от депозита в банке, возврат которого гарантируется Фондом гарантирования вкладов физических лиц, вклад в финансовую компанию рисковый, персонал банка умалчивал. При этом соответствующий пункт в договоре прописан был, правда, очень мелким шрифтом. Вместе с тем с клиента не забывали взимать за навязанное страхование инвестиций в СК «Форте» дополнительные 1,5% от суммы вклада. Желание струсить лишнюю копеечку всегда было отличительной особенностью «кидал».

Согласно договору, менеджер банка «Михайловский», действуя по доверенности с конторами ФК «ИРЦ» и «КИЦ», привлекал деньги в их пользу. По сути, банк выступал посредником при перечислении средств клиента на счета ФК и не принимал деньги на свой баланс.

Некий Виктор Полищук с ноября 2013 года был владельцем СК «Форте», помимо банка «Михайловский», ФК «ИРЦ» и «КИЦ». Круг замкнулся.

Впрочем, накануне введения временной администрации в банк «Михайловский» Полищук избавился от акций указанных компаний.

Не настораживали клиентов дружеские предложения персонала финучреждения получить дополнительные несколько процентов доходности, вложив деньги не в банк. И не настораживало, что банк только технически перечислял средства на счета указанных финкомпаний, не принимая средства на свой баланс.

Надо сказать, что банк «Михайловский» по итогам 2015 года занимал призовое 2-е место среди банков по расходам на рекламу, при этом, не поднимаясь выше 71-го места в группе украинских негосударственных банков по размеру общих активов (2,954 млрд гривен) из 109 действующих в стране.

Стада доверчивых граждан под воздействием агрессивной рекламы, и растянув циферблаты до ушей, вложили более 1 млрд гривен в никуда. В пустоту. Результат был немного предсказуем. 25% годовых в гривне манили людей, как маяк, тогда как средняя ставка по системе не превышала 19%.

14 тыс. человек.

Четырнадцать тысяч человек. Вас ещё удивляют рейтинги ЮВТ? Меня нет.

Но это ещё не конец схемы. Разложить деньги по разным карманам, одного Полищука мало.
...
страница