ГО допустим само собой. А вот свое железо - поэлементное или компенсационное, как-то так. Т.е. страхуется повреждение основных элементов - крыльев, капотов, стекол и т.д. что при ДТП страдает в 90% случаев. Дешевле гораздо (наверное в пределеах 100уе), без франшиз обычно, но в случае аварии типа лобовой или угона или тотал уничтожения, примерно половина стоимости машины пролетает мимо. Moonday таким на Тавре пользовался. Для его несильных ДТП оно оправдалось. Но опять, же, выигрывешь 300-500$, рискуешь....
Кредитная машина есть залог за саму себя. Если у тебя поэлементная страховка, а повреждения сродни моему тоталу, то кто и за счет чего будет погашать кредит? (читал в курилке про БМВ-745, который упал на стену дома? Там кредит был взят месяца за полтора-два до аварии на сумму около 450тыс грн ) Если машину угнали, то кто и за счет чего будет погашать кредит?
По-крайней мере, про это вроде изначально стали говорить. Необходимость КАСКО при кредитной машине (да еще пре ее "самозалоге") я не обсуждаю. Т.е. "просто" новая (или не очень) машина, которую надо/не надо страховать с минимальными затратами (и соотвественно возмещениями)
По-крайней мере, про это вроде изначально стали говорить.
Сначала было это:
Кредит без страховки. 23/10/2003 12:43 (ххх.ххх.ххх.ххх) Edit Ответить Quote
Проблема в следующем: Есть желание купить машину, но не хватает тысч трех, и нет желания платить 600 президентов в год за страховку. Проблема номер два - официальная зарплата Ктонить выходил из подобной ситуации, или идеи какие есть?
Выбери франшизу побольше. Чем больше франшиза, тем меньше ставка.
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
)
затратами (и соотвественно возмещениями)
