информация к размышлению: тут у нас одного предпринимателя отдел по борьбе с киберпреступностью =-O налоговой милиции пресует. Говорит, что про оплаты по терминалу они все знают. Банки без проблем им все здают.
Хтось знає які треба роботи обороти по пластиковій карті щоб зацікавилась податкова? Брат торгує таким чином - тепер спати спокійно не буде
Він в принципі не проти легалізувати, є ФОП діючий. Як йому правильно поступити - чи може забити і розрулювати проблеми по мірі їх виникнення? Що може предявити податкова і які санкції? Хелп.
Я б забил - имхо предъявлять здесь нечего.
У мну двое работников выручку через терминалы ПБ сдают. Деньги падают на карту с формулировкой "Пополнение счета бла-бла-бла". Может это я сам себе карты пополняю в разных городах, гы.
Просто так банк ничего давать ментам не будет. Только по решению суда. А суд такое разрешает в рамках возбуждённого уголовного дела на владельца расчётного счёта. От этого пусть пляшет, что ему открывать и чего ждать от налоговой.
Я б забил - имхо предъявлять здесь нечего.
У мну двое работников выручку через терминалы ПБ сдают. Деньги падают на карту с формулировкой "Пополнение счета бла-бла-бла". Может это я сам себе карты пополняю в разных городах, гы.
только одна мелочь. ты в разных городах будешь скорее всего с разной мордой лица.
Просто так банк ничего давать ментам не будет.
+1 но иногда банк обязан сообщать в финмониторниг и т.д., но это при суммах овер 150тыс.грн. требование ЗУ Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню)доходів, одержаних злочинним шляхом,або фінансуванню тероризму
Просто так банк ничего давать ментам не будет.
+1 но иногда банк обязан сообщать в финмониторниг и т.д., но это при суммах овер 150тыс.грн. требование ЗУ Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню)доходів, одержаних злочинним шляхом,або фінансуванню тероризму
Если с запросом по движению средств в рамках уголовки сталкивался лично, то что касается финмониторинга - считаю что это еще одна страшилка ХЗ кем придуманная. Недавно перечислял заметно большую сумму и уточнял в банке, будет ли финмониторинг или что-то типа такого - банковский сотрудник поулыбалась и сказала, что это нет такого у них требования и она понятия не имеет, кто такой слух пустил. В стране в день операций на суммы бОльшие 150 косых огромнейшее количество. Устанут пыль глотать всех проверять. Хоть бы кто дал ссылку на постанову НБУ или что-то в этом роде.
+1 но иногда банк обязан сообщать в финмониторниг и т.д., но это при суммах овер 150тыс.грн. требование ЗУ Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню)доходів, одержаних злочинним шляхом,або фінансуванню тероризму
Если с запросом по движению средств в рамках уголовки сталкивался лично, то что касается финмониторинга - считаю что это еще одна страшилка ХЗ кем придуманная. Недавно перечислял заметно большую сумму и уточнял в банке, будет ли финмониторинг или что-то типа такого - банковский сотрудник поулыбалась и сказала, что это нет такого у них требования и она понятия не имеет, кто такой слух пустил. В стране в день операций на суммы бОльшие 150 косых огромнейшее количество. Устанут пыль глотать всех проверять. Хоть бы кто дал ссылку на постанову НБУ или что-то в этом роде.
сотрудница может просто не знать.. ну не сказал ей никто, а система никак не настроена.. ну и плюс перечисляли как? С текущего счета небось?
+1 но иногда банк обязан сообщать в финмониторниг и т.д., но это при суммах овер 150тыс.грн. требование ЗУ Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню)доходів, одержаних злочинним шляхом,або фінансуванню тероризму
Если с запросом по движению средств в рамках уголовки сталкивался лично, то что касается финмониторинга - считаю что это еще одна страшилка ХЗ кем придуманная. Недавно перечислял заметно большую сумму и уточнял в банке, будет ли финмониторинг или что-то типа такого - банковский сотрудник поулыбалась и сказала, что это нет такого у них требования и она понятия не имеет, кто такой слух пустил. В стране в день операций на суммы бОльшие 150 косых огромнейшее количество. Устанут пыль глотать всех проверять. Хоть бы кто дал ссылку на постанову НБУ или что-то в этом роде.
сотрудница может просто не знать.. ну не сказал ей никто, а система никак не настроена.. ну и плюс перечисляли как? С текущего счета небось?
Может и не знает. За что купил, за то и продаю . Оплачивал с текущего. Оооо, я тут умничаю, а моя ж жОна в банке работала. Говорит, что мы попали под этот самый ФМ , т.к. сумма большая и была зачислена и списана в один день. Т.е. если бы на следующий день была бы оплата, то не было бы этого ФМ.
Хоть бы кто дал ссылку на постанову НБУ или что-то в этом роде.
Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу
1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13 000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:
1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;
2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку;
3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні (території). Перелік таких країн (територій) визначається відповідно до порядку ( 765-2010-п ), встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, і підлягає опублікуванню;
4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;
5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;
6) переказ особою коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономічного договору (контракту);
7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу;
8) проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;
9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим індосаментом або індосаментом на пред'явника;
10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі;
11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;
13) проведення страхової виплати або страхового відшкодування;
14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання, який проводить азартні ігри;
15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт і послуг;
16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.
Інформація про фінансові операції подається відповідно до пунктів 10, 11, 16 частини першої цієї статті Спеціально уповноваженому органу всіма суб'єктами первинного фінансового моніторингу, крім банків.
Если с запросом по движению средств в рамках уголовки сталкивался лично, то что касается финмониторинга - считаю что это еще одна страшилка ХЗ кем придуманная. Недавно перечислял заметно большую сумму и уточнял в банке, будет ли финмониторинг или что-то типа такого - банковский сотрудник поулыбалась и сказала, что это нет такого у них требования и она понятия не имеет, кто такой слух пустил. В стране в день операций на суммы бОльшие 150 косых огромнейшее количество. Устанут пыль глотать всех проверять. Хоть бы кто дал ссылку на постанову НБУ или что-то в этом роде.
сотрудница может просто не знать.. ну не сказал ей никто, а система никак не настроена.. ну и плюс перечисляли как? С текущего счета небось?
Может и не знает. За что купил, за то и продаю . Оплачивал с текущего. Оооо, я тут умничаю, а моя ж жОна в банке работала. Говорит, что мы попали под этот самый ФМ , т.к. сумма большая и была зачислена и списана в один день. Т.е. если бы на следующий день была бы оплата, то не было бы этого ФМ.
я, честно говоря, не силен в фин моне, но если бы вы отправляли без использования текущего счета, то это была бы операция без открытия счета и пришлось бы проходить полную идентификацию, заполнять анкету и т.д. В случае, если вы отправляете средства с текущего счета, то проводить повторную идентификацию не нужно согласно 492-й инструкции. Т.е. после отправки платежки банк (далее я уже не компетентен) по-идее должен уведомить соответствующие органы о проведении этой операции. Все это описано в вышеуказанных ссылках + каждый банк имеет свою политику, систему контроля и своих тугодумных сотрудников ))
Я б забил - имхо предъявлять здесь нечего.
У мну двое работников выручку через терминалы ПБ сдают. Деньги падают на карту с формулировкой "Пополнение счета бла-бла-бла". Может это я сам себе карты пополняю в разных городах, гы.
фотографии тоже твои?
фотографии тоже твои?
Фотографии? Какие такие фотографии? Открыл "расчетную карту", дал № челу, он пришел и сунул деньгу в терминал, + 5 минут и - 0,5% деньги у тебя.
Не знаю есть ли у них там фото или видео они снимают, мне то что. Естественно, сотни тысяч и миллионы так проворачивать глупо - забанят рано или поздно, но 30-50 килогривен в месяц ОК как по мне.
ЗЫ: В прошлом посте наврал с формулировкой. Деньга появляется как "Операция с наличными в отделении банка: ХХХ ДЕПОЗИТ ТЕРМИНАЛ САМООБСЛУЖИВАНИЯ 111111111 УКРАИНА, КИЕВСКАЯ, ХХХХХХХ, УЛ.ХХХХХХХХХ, 0 ОТДЕЛЕНИЕ БАНКА"
Фотографии? Какие такие фотографии? Открыл "расчетную карту", дал № челу, он пришел и сунул деньгу в терминал, + 5 минут и - 0,5% деньги у тебя.
Не знаю есть ли у них там фото или видео они снимают, мне то что. Естественно, сотни тысяч и миллионы так проворачивать глупо - забанят рано или поздно, но 30-50 килогривен в месяц ОК как по мне.
ЗЫ: В прошлом посте наврал с формулировкой. Деньга появляется как "Операция с наличными в отделении банка: ХХХ ДЕПОЗИТ ТЕРМИНАЛ САМООБСЛУЖИВАНИЯ 111111111 УКРАИНА, КИЕВСКАЯ, ХХХХХХХ, УЛ.ХХХХХХХХХ, 0 ОТДЕЛЕНИЕ БАНКА"
30-50 килогривен - много или мало - зависит от правил финмониторинга в конкретном банке. Документ сей для служебного пользования. О факте передачи информации о финоперации сообщать клиенту категорически запрещено. А уж каким образом настроен алгоритм анализа транзакций в ПО держкомитета финмониторинга и подавно неизвестно. Может там уже настроен анализ по связке время и место зачисления списания денег, а может еще нет. Риск, конечно, мизерный, но зарекаться не стоит.
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
. Оплачивал с текущего. Оооо, я тут умничаю, а моя ж жОна в банке работала. Говорит, что мы попали под этот самый ФМ 
