У меня тут дилемма возникла, которую мне зарядил ОТП Банк. Надо было внести более 50 тыс ГРН, что бы потом ее переслать кусками разным людям через Он-лайн Банкинг, что собственно для сотрудника банка все равно. И тут внимание, на кассе одной суммой мне говорят, что надо эту СУПЕР сложную операцию проводить через 2 кассы (самые обычные кассы) оборот просто через 2-х людей идет и некие доп бумажки надо заполнять, анкета или что то такое. Так как второй кассир был в запаре, мне настоятельно предложили подождать. Я не поняв данного подвоха внес 49999 через 1-го кассира. А на следующий день остаток сумы. Теперь внимание вопрос! А что это за прикол такой? Какая к черту разница, если сума даже не попадает под Финмониторинг, и уж тем более под рекомендации закона про финансирование терроризма и бла-бла-бла. Я выходит не могу спокойно пополнять личные счета на любые сумы? Подозревать "покращення" ?
У меня тут дилемма возникла, которую мне зарядил ОТП Банк. Надо было внести более 50 тыс ГРН, что бы потом ее переслать кусками разным людям через Он-лайн Банкинг, что собственно для сотрудника банка все равно. И тут внимание, на кассе одной суммой мне говорят, что надо эту СУПЕР сложную операцию проводить через 2 кассы (самые обычные кассы) оборот просто через 2-х людей идет и некие доп бумажки надо заполнять, анкета или что то такое. Так как второй кассир был в запаре, мне настоятельно предложили подождать. Я не поняв данного подвоха внес 49999 через 1-го кассира. А на следующий день остаток сумы. Теперь внимание вопрос! А что это за прикол такой? Какая к черту разница, если сума даже не попадает под Финмониторинг, и уж тем более под рекомендации закона про финансирование терроризма и бла-бла-бла. Я выходит не могу спокойно пополнять личные счета на любые сумы? Подозревать "покращення" ?
Да не... там скорее всего с ПО нюансы...
Деньги вносились просто на счет? Молча или кассирам говорилось при этом про их дальнейшее использование (про то, что дальше будут перечислены в разные места)? Про обработку 1-го документа 2-мя кассирами - поржал. Одно дело, когда кассир помогает кассиру считать нал - и то это "не по инструкции", мягко говоря. Но чтобы ТАК НАДО было делать - ыыыыыыы
Откуда такая уверенность, что не попадает под мониторинг? Раз возникла анкета, то 99,99% что будут мониторить. 150000- это порог обязательного мониторинга, а есть еще внутренний. И что там в правилах по этому поводу написано - большой секрет.
Деньги вносились просто на счет? Молча или кассирам говорилось при этом про их дальнейшее использование (про то, что дальше будут перечислены в разные места)? Про обработку 1-го документа 2-мя кассирами - поржал. Одно дело, когда кассир помогает кассиру считать нал - и то это "не по инструкции", мягко говоря. Но чтобы ТАК НАДО было делать - ыыыыыыы
Народ просто лишнюю работу делать не желает. Если в инструкции написано - до 50 тыс принимать в кассу и все, а если свыше - рисовать анкету, то тут вариант именно такой. Попадет инфа в надзорный орган, да еще найдутся доказательства, что инициатива от работника банка - будет штраф нехилый ибо налицо уклонение от мониторинга.
Деньги вносились просто на счет? Молча или кассирам говорилось при этом про их дальнейшее использование (про то, что дальше будут перечислены в разные места)? Про обработку 1-го документа 2-мя кассирами - поржал. Одно дело, когда кассир помогает кассиру считать нал - и то это "не по инструкции", мягко говоря. Но чтобы ТАК НАДО было делать - ыыыыыыы
Кассирам сказал, пополнить мой транзитный счет. Ничего про дальнейшую судьба средств не говорил.
Транзитный? Если пополняется текущий счет, то это делается напрямую. Транзитный обычно - это счет банка для дальнейшего зачисления на клиентский счет, например, при пополнении БПК. Через транзитный счет, открытый клиенту, могут гаситься кредиты, например. Пополнялась ПК или текущий счет?
Возможно внутренние регламенты по фин. фону. Не парься.
Транзитный? Если пополняется текущий счет, то это делается напрямую. Транзитный обычно - это счет банка для дальнейшего зачисления на клиентский счет, например, при пополнении БПК. Через транзитный счет, открытый клиенту, могут гаситься кредиты, например. Пополнялась ПК или текущий счет?
Сорри, это я неверно выразился, он текущий по факту (но для меня транзитный для зачисления денег на депоз)
Ну если это было просто пополнение текущего счета, то обрадую тебя - тебе выпала честь быть обслуженным тупыми курицами. А чем руководствуется курица в своих действиях - этого не может объяснить даже она.
раньше идентификацию клиента надо было проводить если сума равна или превышает 50 т. грн. это было в положении НБУ про кассовые операции может не поправили внутренние инструкции...
Это задрочки ОТП... у них бывает! По первой кассе перелимит - шлют во вторую. Какой фин.мониторинг? Я свои деньги ложу на свой счет!!!
Это задрочки ОТП... у них бывает! По первой кассе перелимит - шлют во вторую. Какой фин.мониторинг? Я свои деньги ложу на свой счет!!!
Есть перечень операций, попадающих под обязательный ФМ.
Это задрочки ОТП... у них бывает! По первой кассе перелимит - шлют во вторую. Какой фин.мониторинг? Я свои деньги ложу на свой счет!!!
Есть перечень операций, попадающих под обязательный ФМ.
Есть еще внутренния. И какой у них для этого перечень - хз, как и минимальная сумма
В ПУМБе кидал грн. на валютный счет (покупал валюту). тоже предложили на 2 разбить. один до 50 тыс. грн. хотя там всего сумма была 51 тыс грн.
спасибо банку своему скажи или тебе свои идентификационные анкеты везде раздавать охота
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
?
