Всем привет. Собственно сабж. Есть контрагент из солнечной Африки с мерзкой репутацией Торжественно утверждает что отправил деньги 20 мая свифт переводом. По состоянию на сегодня на расчетном счету ничего нет. Играет ли роль какой банк у меня? Или свифт переводы должны до всех наших банков доходить с одинаковой скоростью? Или дико зависит кто у них банк кореспонедент и какая валюта перевода? В Авале говорят что 5-7 рабочих дней вполне нормально для свифта. Не многовато ли? И как проверить отправлял ли контрагент деньги? Запросить у него детали свифт перевода и заказать платный запрос в банк кореспондент?
вчера американские банки не работали, был выходной. В любом случае, пусть сбрасывает свифтовку, там будет стоять дата принятия платежа в процессинг и дата валютирования, кстати, посмотрите Из практики 3 рабочих дня максимум шли, но зависит от банка-корра. Кстати комплайанс может задержать трансфер, который покажется ему подозрительным, самостоятельно, клиента потом уже постфактум извещают.
В общем, всякие ситуации могут быть. Просите свифтовку, ждите день-два, потом начинайте уточнять... но пока деньги не увидите, не отгружайте ))))
Из Украину в Германию - 3 часа макс. Проверял уже несколько раз. Но хз, что там в Африке.
вчера американские банки не работали, был выходной. В любом случае, пусть сбрасывает свифтовку, там будет стоять дата принятия платежа в процессинг и дата валютирования, кстати, посмотрите Из практики 3 рабочих дня максимум шли, но зависит от банка-корра. Кстати комплайанс может задержать трансфер, который покажется ему подозрительным, самостоятельно, клиента потом уже постфактум извещают. В общем, всякие ситуации могут быть. Просите свифтовку, ждите день-два, потом начинайте уточнять... но пока деньги не увидите, не отгружайте ))))
ну веселые черные ребята из солнечной африки немного стушевались и признались что отправка платежа была не 20 мая а 25-го. Но я как Станиславский,- не верю. Еще раз потребовал у них свифтовку. Ребята конечно тяжелые на подъем. Но в банке пообщеали промониторить платеж, если узнаю хотя бы точную дату отправки и точную сумму.
ну веселые черные ребята из солнечной африки немного стушевались и признались что отправка платежа была не 20 мая а 25-го. Но я как Станиславский,- не верю. Еще раз потребовал у них свифтовку. Ребята конечно тяжелые на подъем. Но в банке пообщеали промониторить платеж, если узнаю хотя бы точную дату отправки и точную сумму.
из практики: по европе - несколько часов, в 90% если я отправляю в 16.00 к 18.00 поставщик видит деньги у себя, максимум сутки в америку - сутки-двое, хз почему и да-да, в россию шли почти 3е суток
все, что больше 3х суток - косяк
ну веселые черные ребята из солнечной африки немного стушевались и признались что отправка платежа была не 20 мая а 25-го. Но я как Станиславский,- не верю. Еще раз потребовал у них свифтовку. Ребята конечно тяжелые на подъем. Но в банке пообщеали промониторить платеж, если узнаю хотя бы точную дату отправки и точную сумму.
из практики: по европе - несколько часов, в 90% если я отправляю в 16.00 к 18.00 поставщик видит деньги у себя, максимум сутки в америку - сутки-двое, хз почему и да-да, в россию шли почти 3е суток все, что больше 3х суток - косяк
дело приняло новый виток. Африканские контрагенты утверждают что наш банк (аваль) не принял платеж из за не заполненого поля - назначение платежа. И отправил денюжку назад в Африку. Позвонил товарищу в банк, тот сказал что вполне вероятный сценарий, если в результате уточнений африканский банк попросил бы возврата средств то вполне могли денюжку отправить назад. Вот историю всех этих транзакций обещали только во вторник показать ибо праздники. Раньше уже денюжки зависали от африканских товарищей из-за похабно заполненных полей свифт перевода, но они висели в нашей стране и банки между собой разберались на уровни эмендментов. И через пару недель все же зачисляли денюжку на расчтеный счет.
да такое может быть, банк в течении 1-2х дней может отправить деньги назад, но как правило, если банк знает о том, что должен поступить такой платеж и деньги пришли, все остальные реквизиты получателя указаны верно, получатель пишет письмо в банк, где просит считать этот платеж по контракту номер за (указывается за что). Если товарищи не прислали свифтовку или заявление на перевод денег - стоит подумать, тратить ли на них время.
вчера американские банки не работали, был выходной. В любом случае, пусть сбрасывает свифтовку, там будет стоять дата принятия платежа в процессинг и дата валютирования, кстати, посмотрите Из практики 3 рабочих дня максимум шли, но зависит от банка-корра. Кстати комплайанс может задержать трансфер, который покажется ему подозрительным, самостоятельно, клиента потом уже постфактум извещают.
В общем, всякие ситуации могут быть. Просите свифтовку, ждите день-два, потом начинайте уточнять... но пока деньги не увидите, не отгружайте ))))
свифтовку очень легко подделать, если знать где и что исправлять (дата время сумма) все правится аж бегом, проверено лично а потом можно лепить любые отмазки так что лучше узнавать у банка, чтоб сообщили, когда засветятся данные деньги и какая далее с ними будет судьба или надо какие то корректировки с той стороны произвести для их зачисления
вчера американские банки не работали, был выходной. В любом случае, пусть сбрасывает свифтовку, там будет стоять дата принятия платежа в процессинг и дата валютирования, кстати, посмотрите Из практики 3 рабочих дня максимум шли, но зависит от банка-корра. Кстати комплайанс может задержать трансфер, который покажется ему подозрительным, самостоятельно, клиента потом уже постфактум извещают.
В общем, всякие ситуации могут быть. Просите свифтовку, ждите день-два, потом начинайте уточнять... но пока деньги не увидите, не отгружайте ))))
свифтовку очень легко подделать, если знать где и что исправлять (дата время сумма) все правится аж бегом, проверено лично а потом можно лепить любые отмазки так что лучше узнавать у банка, чтоб сообщили, когда засветятся данные деньги и какая далее с ними будет судьба или надо какие то корректировки с той стороны произвести для их зачисления
согласен. Так и хотим сделать. В банке работает товарищ, он обещал пробить инфу по своим каналам. Так что нам нужна свифтовка чтобы хотябы понять дату валютирования и сумму. А то еще не точно не известна сумма перевода. Они там ломались и хотели сделать переводы в 2 этапа а пропорции этих переводов не известны. Тут хотя бы первый платеж переварить, а дальше уже будем думать что с вторым делать.
1. " солнечной Африки с мерзкой репутацией" - все платежи проверяет FISA (если страна или клиент в "списке" , то платеж не дойдет). Украинские банки имеют свои "списки". т.е платеж проверится дважды. Если платеж попал в подозрение , его могут задержать до выяснения (звони в свой банк) (финмониторинг или compliance)
2. Звонить в банк и узнавать историю. (услуга для банка платная ~3eur запрос в Брюссель) 3. Банк - Банк платеж идет (после отправки) минуту :-). 4. Банк-Корр.-Банк ~ 2дня (день в день очень редко).
(какой банк ?)
4. Банк-Корр.-Банк ~ 2дня (день в день очень редко).
Практика показывает, что бывает и день в день. Но в основном указанная схема идеальна. Как правило, в цепочке участвует далеко не один банк-корреспондент, пока цепочка не замкнется. А если ещё платёж попадёт на ручную обработку... Иногда платежи на клиентов шли действительно неделю и больше. Как рассказывали сотрудники корсчетов, такое может быть. Хотя действительно может быть и подделка исходной свифтовки.
1. " солнечной Африки с мерзкой репутацией" - все платежи проверяет FISA (если страна или клиент в "списке" , то платеж не дойдет). Украинские банки имеют свои "списки". т.е платеж проверится дважды. Если платеж попал в подозрение , его могут задержать до выяснения (звони в свой банк) (финмониторинг или compliance) 2. Звонить в банк и узнавать историю. (услуга для банка платная ~3eur запрос в Брюссель) 3. Банк - Банк платеж идет (после отправки) минуту :-). 4. Банк-Корр.-Банк ~ 2дня (день в день очень редко). (какой банк ?)
вобщем первый платеж таки получили. Я уже забодался с этой всей историей, некоторые даты могу путать. Кажется дней 5-6 вышло. Но часть этих дней платежи был в холде. Там уже была переписка с банком или контролирующей организацией. Вобщем нужно было подтвердить что мы не находимся в Крыму, деежный перевод связан с бизнесом и так далее. Банк Аваль. Я вот только до сих пор не могу понять кто у них банк кореспондент для баксовых переводов? По старых реквизитах standard chartered bank. Но мне показывали переписку которая всплыла в процесе получения этих денег, что этот банк еще в декабре закрылся
У Аваля корры по долларам THE BANK OF NEW YORK MELLON, DEUTSCHE BANK TRUST CO AMERICAS, HSBC BANK USA. SCB позакрывал счета всем украинским банкам.
У Аваля корры по долларам THE BANK OF NEW YORK MELLON, DEUTSCHE BANK TRUST CO AMERICAS, HSBC BANK USA. SCB позакрывал счета всем украинским банкам.
спасибо за инфу. А можно гдето почитать когда и как SCB решил позакрывать все счета нашим банкам? Я так понимаю это SCB ney york имелось виду?
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
