Моя дружина ФОП, недавно відкрила в Альфа-банку пластикову кредитку як приватна особа. За два тижні купила щось з одягу в інет-магазинах за кордоном і закрила готівкою майже всю суму боргу по карті. Вчора при спробі розрахуватись прийшла СМС-ка що карта заблокована. Сьогодні оператор сказав що в понеділок карта буде розблокована, при спробі вияснити причини блокування він сказав що "інформаціція по кредиту була передана в податковий відділ", тому карта була тимчасово заблокована. Більше нічого з оператора витягнути не вдалось, судячи по всьому - він просто некомпетентний. Хочеться розібратись що то за податковий відділ, це підрозділ банку чи вони зливають інформацію в податкову інспекцію. Якщо підрозділ банку - що вони далі роблять з тою інфою, якщо це податкова - якого х... взагалі, як же банківська таємниця? Невже в нашій державі неможна купити шубу за кордоном щоб інфу про тебе не злили в податкову? Я слабо вірю в те що операції по карті попали під фінмоніторинг, там просто не було що моніторити. Ще менша ймовірність того що є якесь судове рішення про надання податковій рухів по рахунках дружини, бізнес вона веде дрібний і податки платить справно. В Альфа-банку в неї немає р/р, взагалі вона їх клієнт менше місяця. Ну і ще одне тупе питання - для чого блокувати карту, навіть тимчасово, якщо якісь дані кудась передаються?
Поясніть будьласка ситуацію, сильно хочеться розібратись.
Взагалі, якщо вона вказала, що є ФОП-ом, то в податкову мали настукати і користуватися (на списання) вона могла б тільки після того як податкова відповіла, що зареєструвала цей рахунок. Допускаю, що вона не повідомила банк про своє ФОП-ство, і йому це стало відомо з якихось джерел пізніше, також можливо, що банк не стукав у таких випадках до податкової, а зараз тільки почав цей стук робити. Банки весь минулий рік тягнули з цією справою, НБУ давав не однозначні роз'яснення, але зараз однозначно мають стукати.
Стук до податкової йде виключно за фактом відкриття/закриття рахунку. Стосовно руху по рахунку - тільки за окремим запитом, через відкриття справи.
А які санкції може здійснити банк, якщо не вказати при відкритті приватного рахунку, що ти є ФОП?
Прямой пример- первое сообщение.
Никаких. Это бред. Счет персональный физического лица не подлежит регистрации в ГНА. И банку должно быть абсолютно все равно открываю карту физ.лица какой у вас источник дохода для это карты. Будь то ФОП или работа в какой либо компании. Регистрации в ГНА подлежат счета 2600 открытые для ФОП. Я надеюсь зачисления на карту личную в Альфа-Банке идут через счет 2600? Или на карту напрямую зачисляется прибыль ФОП?
Это бред. Счет персональный физического лица не подлежит регистрации в ГНА.
Ви працюєте в банку чи в податковій? Звідки така безапеляційність? Вірніше я згодний з тім, що це марення, але на жаль воно є дійсністю .
Юристи та методологія банку, в якому я працюю, більше року вимагали від НБУ однозначного тлумачення, треба чи не треба реєструвати "фізичні" рахунки ФОП-ів, нотаріусів і т.д. в податковій. До отримання його повідомлення до податкової не відправлялися. Те саме робили і інші банки. Тлумачення нарешті було отримане, але на жаль реєструвати таки рахунки треба .
А откуда банк может знать, фоп или не фоп открывает частный счет?
Номер телеграммы, плз. Разъяснение должно было идти по всем банкам. Я такого не видел. Да, я связан с банками. И впервые слышу о требовании регистрации в ГНА открытых счетов физических лиц. ФОП не имеет права использовать этот счет для коммерческой деятельности, это да. Но отправлять информацию о 2625 для регистрации в ГНА - бред. Отчетность по карточным счетам идет уже в файлах для НБУ. Как в таком случаем поступать со счетами которые были открыты на физлицо до того как он стал ФОП? Потому методология явно что-то путает. И да - для нотариусов - там свои нюансы.
А откуда банк может знать, фоп или не фоп открывает частный счет?
хоча мої методологи до цього поки що не додумалися. Вистачає, що клієнт сам про себе вказав в анкеті, або мав рахунки як юридична особа.
А які санкції може здійснити банк, якщо не вказати при відкритті приватного рахунку, що ти є ФОП?
Вплоть до дела о мошенничестве при известной грамотности и изворотливости юристов банка. Официально это называется "надання недостовірних даних".
Можливо я щось плутаю, бо займався цією справою під Новий Рік коли до біса всього іншого треба було робити. Допускаю що весь цей жах стосується виключно нотаріусів та інших самозайнятих осіб.
Мне в банке на прошлой неделе сказали, что открытие любого счета попадает в ГНИ и под финансовый мониторинг. Может я понял чего не так не исключаю.
открытие любого счета попадает в ГНИ и под финансовый мониторинг.
А не задолбется ГНИ мониторить? На сколько я знаю, для того, что бы попасть под финмониторинг, по счету должны быть недецццкие движения средств.
Не задолбется. Закидываешь больше 150 000 грн и ты там)))
Не задолбется. Закидываешь больше 150 000 грн и ты там)))
Ты определись, или "открытие любого счета" или "закидываешь больше 150 000 грн".
Окей. В конексте получается, что я чуть о другом общался в банке. Поэтому и получил ответ, который написал выше. А так если 1000 грн положить, то волноваться нечего.
А так если 1000 грн положить, то волноваться нечего.
И 5000 нечего, и 10000, и даже 50000. А вот если через карту перекачать за месяц штук 150-200, то конечно попадешь под финмониторинг.
А вот если через карту перекачать за месяц штук 150-200, то конечно попадешь под финмониторинг.
Я не був би таким категоричнім .
А вот если через карту перекачать за месяц штук 150-200, то конечно попадешь под финмониторинг.
Я не був би таким категоричнім .
А ты рискни. О результатах нам расскажешь.
А ты рискни. О результатах нам расскажешь.
Вірний шлях потрапити під фін.моніторинг - це занести налом 150+ тик, а потім витрати їх однією транзакцією. Звичайно критеріїв значно більше, до того ж у кожного банку вони свої. Але банальні 150 тик на місяць мало кому цікаві.
Відповісти
Поперед.
Зміст
Наступ.
Гілками
.
Официально это называется "надання недостовірних даних". 
не исключаю.
На сколько я знаю, для того, что бы попасть под финмониторинг, по счету должны быть недецццкие движения средств. 
.
